Оглавление:
Перспективная идея легко может стать основой прибыльного бизнеса, особенно когда потребность общества в чём-то подобном уже назрела. Однако часто препятствием становится нехватка финансовых средств. Где взять стартовый капитал? Как ухватить удачу за хвост и удержать её? Конечно же, важным (а порой и решающим) фактором становится время, ведь конкурент, появившийся раньше, получит хорошую фору… Тем не менее, необходимо провести тщательный анализ своей задумки, исследовать потребность общества в ней, составить чёткий бизнес-план. В этом плане важное место займёт так называемая точка безубыточности: объём производимой и реализуемой продукции (услуги), при котором ваши доходы окажутся как минимум не ниже расходов (включая затраты на нужды бизнеса, выплаты по займам, заработной плате и так далее). В целом же для длительного существования и развития предприятия необходимо превышение прибыли над расходами; разница может направляться на расширение и модернизацию производства и станет гарантом для инвесторов и кредитных организаций.
Перед созданием официального бизнес-плана следует составить описание будущего предприятия (с указанием его потребностей) и доступных активов, которое может иметь, к примеру, следующий вид:
- краткое описание бизнеса (резюме);
- планируемая продукция (услуга);
- помещения и компоненты производства, необходимые для работы предприятия: что есть в наличии и что придётся строить или приобретать;
- персонал;
- научно-технические и прочие исследования, если таковые необходимы;
- оценка рынка сбыта;
- оценка конкурентной среды;
- сильные и слабые стороны продукции в сравнении с конкурентами;
- оценка предполагаемых расходов (сырьё, аренда, оплата труда рабочих и т.д.) и доходов от реализации.
Собственные средства
Теперь можно оценить свои текущие финансовые возможности. Самое простое, что подлежит учёту – сбережения и постоянный доход, получаемый вне зависимости от успеха предприятия. Имущество нужно разделить на активы и пассивы: в первую категорию попадает то, что приносит доход, во вторую – то, что требует содержания, но не связано ни с какой прибылью. Возможно, что-либо из пассивов удастся сдать в аренду, в некоторых случаях целесообразна продажа. В активы могут быть зачислены и второстепенные идеи и разработки, после продажи которых можно получить как разовый доход, так и длительные отчисления (в случае наличия патента). Таким образом, частично проясняется вопрос о том, как получить стартовый капитал для нового бизнеса. Средства, собранные таким способом, относятся к внутреннему капиталу, в отличии от внешнего, о котором пойдёт речь далее.
Привлечение внешних капиталов
Венчурный капитал – средства, привлекаемые в проект от физических лиц и внешних организаций, входящих в бизнес на правах совладельцев. Как правило, инвестор не имеет надёжных гарантий того, что он сможет вернуть свой капитал, поэтому подобные инвестиции считаются рисковыми и обычно нацелены на получение быстрой прибыли. Часто этот механизм работает на основе выпуска акций, цена которых зависит не только от стоимости имущества предприятия и текущей прибыли, но и от накопленного потенциала: новое производственное оборудование может дать продукцию на высоком уровне качества, которого пока ещё нет у конкурентов. Если рынок быстро скупает всё, что предприятие успевает произвести, то это приводит к повышению цены как на продукцию, так и на акции; последние могут быть проданы инвесторами со значительной прибылью для них. В случае, когда внешние средства были получены в виде займа (например, в обмен на облигации), этот момент удобен для погашения внешних долгов: период сверхприбыли обычно быстро заканчивается, но у предприятия остаётся обновлённое производство, достаточное для дальнейшей работы.
Венчурный фонд внимательно проверяет заявки, по которым может выдать положительный ответ. Если запрос составлен неграмотно, или из него не ясно, что именно хочет для себя владелец предприятия, то следует быстрый отказ. Оставшиеся случаи подвергаются глубокому и довольно дорогому исследованию с привлечением внешних специалистов. Владельцу предприятия следует радоваться такому подходу: свежий взгляд профессионала может выявить недочёты в бизнес-плане, так же возможны подсказки по улучшению плана в целом. Целью фонда является получение прибыли, поэтому перспективный проект получит не только финансовую, но и консультативную помощь.
В отношениях с венчурным фондом требуется абсолютная честность: при аудиторской проверке что-либо скрыть не удастся.
Инвестиционное кредитование – целевой кредит, получаемый в банке или иной кредитной организации под реализацию конкретного долгосрочного проекта (создание новой производственной линии, глубокая модернизация существующей, реже – организация предприятия). Как и в случае венчурного фонта, заявка, бизнес-план и само предприятие подвергаются очень глубокому изучению, поскольку при провале проекта банк рискует значительными средствами; основное отличие в том, что права совладельца банку не передаются.
Инвестиционный кредит предполагает поэтапное финансирование проекта по мере его развития, что является одним из инструментов, предотвращающих нецелевое использование средств. Со стороны кредитной организации обычно предлагается помощь по ведению финансовой деятельности и отчётности, поскольку лишние издержки предприятия могут поставить под угрозу весь проект. Данный вид кредита хорошо подходит для производств с длительными сроками окупаемости, однако его достаточно сложно получить под новый бизнес.
